“O fluxo de caixa é um controle financeiro que não diz respeito ao lucro, mas sim a quantidade de dinheiro que entra e sai da empresa num determinado período”.

• Separe as finanças pessoais do seu negócio;
• Conheça as origens dos recebimentos;
• Controle o destino dos pagamentos;
• Conheça os gastos, custos e  despesas fixas;
• Todo pagamento deverá ter um documento comprobatório;
• Tenha atenção com a sazonalidade das vendas;
• Cuidado para não estabelecer uma estimativa exagerada de vendas;
• Faça previsões para os pagamentos de férias e 13º salário;
• Faça conciliação bancária diariamente para manter o seu saldo disponível atualizado;
• Tenha sempre uma reserva de caixa para eventuais gastos que não estavam previstos;
• Evite pagamentos de contas da empresa com cheques dos sócios e vice-versa;
• Avalie os pagamentos de grandes valores, a fim de evitar problemas de insuficiência de caixa;
• Avalie seu capital de giro, quando o fluxo de caixa se tornar negativo por um longo período;
• Entenda que o saldo final de caixa não é lucro;
• Seja sistemático!